Портфельные инвестиции. Что понимают под портфельным инвестированием

Портфельные инвестиции

Что такое портфельные инвестиции? Этот вопрос мы уже несколько раз получали от наших читателей-инвесторов и поэтому отвечаем подробной статьей на тему портфелей ценных бумаг.

Что такое портфельные инвестиции?

Портфельные инвестиции — формат инвестирования в структурные продукты фондов, при котором инвестор принимает пассивное участие.

Изначально под портфельным инвестированием (ПИ) понимают именно пассивное владение ценными бумагами. При таком инвестировании участие инвестора в управлении предприятием второстепенно.

Что такое портфель ценных бумаг?

ПИ в ценные бумаги формируются в виде портфеля ценных бумаг. Такой вид инвестиционных вложений позволяет удаленно планировать, оценивать и осуществлять контроль инвестиционной деятельности.

Сам же портфель ценных бумаг ПЦБ являет своего рода комплект финансовых инструментов, которые находятся во владении определенного физического или юридического лица. Величина доходности при таком инвестировании является фиксированной величиной, с повышенным значением риска.

Структура портфеля ценных бумаг

Каждый ПЦБ по своей структуре – уникален. Если инвесторы нацелены на получение быстрого дохода – львиная доля состоит из акций. Если же в приоритете такой показатель, как надежность вложений – портфель состоит из облигаций крупных корпораций и государственных ценных бумаг.

При планировании портфеля инвестор должен понимать, что все ценные бумаги в нем должны работать слаженно и одновременно. Главная фишка ПИ заключается в возможности одновременного получении текущих доходов и увеличении капитала. 

Нюансы

Отношение риска к прибыльности

Показателем высокого качества ПИ является отношение рисков к прибыльности всех ценных бумаг, которые входят в состав портфеля. Главная цель такого показателя в постоянном совершенствовании, с отображений всех пожеланий инвестора.

Опытные инвесторы никогда не инвестируют денежные средства в один вид ценных бумаг. Грамотное комбинирование объектов инвестиций в общем портфеле позволяет получить максимальный доход с минимальными рисками.

Постоянная и своевременная корректировка состава акций портфеля на отношение показателей позволяет избежать возможных рисков. Во время проведенный анализ залог получения высоких доходов.

Спекулятивный доход

Важным нюансов является «спекулятивный» доход. Он состоит из увеличения стоимости ценной акции, в которую были инвестированы средства, а также дивидендов по ней.

Главная аксиома ПИ – никогда не вкладывать свободные инвестиции в один конкретный объект инвестиций. Резервный фонд – аналог спасательного круга.

Виды портфельного инвестирования

Инвестиционные портфели можно разделить на 3 основных вида:

  1. Доходные – величина получаемого дохода соизмерима с величиной рисков;
  2. Портфели роста – подразумевают колебания темпов прироста величины дохода;
  3. Необлагаемые налогом – портфели, освобожденные от налогов.

Портфельные инвестиции могут состоять из долговых и акционерных видов ценных бумаг. 

К долговым относят:

  • Облигации
  • Казначейские векселя
  • Депозитные сертификаты
  • Банковские акцепты

Акционерные:

  • Акции компаний;
  • Фонды (включая ПИФы, ETF).

Направления портфельных инвестиций

Спектр рынка ценных бумаг на сегодняшний день достаточно разнообразен. Динамика роста разных видов промышленности позволяет не ограничиваться конкретным сегментом. К услугам инвестора атомная энергетика, нефтегазовая промышленность, компьютерная индустрия.

По привлекательности им не уступают ценные бумаги крупных американо-канадских корпораций. Товарные золотые фонды, фонды серебра и нефти также находятся в лидерах.

Решив приобрести тот или иной портфель, инвестор может получить грамотную консультацию. Наличие определенной суммы денежных средств позволит стать владельцем перспективного ПИ.

Выбор ПИ для инвестора

Проанализировав рынок ценных бумаг, опытный консультант поможет выявить акции с высоким темпом прироста в ближайшей перспективе. Не секрет, что и недооцененные ранее объекты могут стать востребованными в будущем. Поэтому к наполнению портфеля нужно отнестись крайне осторожно.

Таким образом, при выборе портфеля можно воспользоваться пошаговым алгоритмом действий:

  1. Рассмотрение всех доступных портфелей ценных бумаг;
  2. Определение структуры каждого портфеля;
  3. Оценка ожидаемого дохода и рисков;
  4. Выбор оптимального варианта.

Перспективы использования инструмента

Портфельные инвестиции не стоит рассматривать в рамках нескольких крупных компаний. Международные портфельные инвестиции в последние десятилетия достаточно привлекательны для привлечения предпринимательских капиталов.

Последним достижением на рынке ПИ является формирование заказных портфелей. Такие действия позволяют, учитывая пожелания инвесторов о степени риска и величины доходности, сформировать наиболее оптимальный портфель.

Оцените материал для других читателей:
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделитесь с друзьями и коллегами!