Инвестирование против спекуляции: выберите свою финансовую стратегию

инвестиции или спекуляции
Содержание материала
  1. Инвестирование: смысл и плюсы / минусы
  2. Как инвесторы оценивают активы?
  3. Плюсы данной финансовой стратегии
  4. Низкий риск
  5. Долгосрочная перспектива
  6. Недостатки данной финансовой стратегии
  7. Предсказуемость
  8. Более низкая прибыль
  9. Лучшие инструменты для инвестирования
  10. Что такое спекулятивная торговля?
  11. Пример спекулятивной торговли
  12. Преимущества финансовой стратегии спекулянта
  13. Быстрый доход
  14. Более высокая доходность
  15. Захватывающее занятие
  16. Недостатки спекулятивной стратегии
  17. Высокие риски
  18. Элемент неопределенности
  19. Лучшие инструменты для спекуляций
  20. Типы спекулятивных сделок
  21. Разница между инвестициями и спекуляциями
  22. Инвестиции против спекуляций: что выбрать
  23. Пример инвестиционного и спекулятивного подхода
  24. Как спекулировать профессионально
  25. Анализируйте
  26. Будьте на рынке
  27. Торговая стратегия
  28. Будьте готовы к расходам
  29. Вывод

Прежде чем начать свой путь на финансовом рынке, вы должны определить, кто вы: инвестор или спекулянт. Если присмотреться, то между ними есть четкая грань. В этой статье вы узнаете, как решить, какая стратегия применима к вам.

Инвестирование: смысл и плюсы / минусы

Инвестирование означает приобретение и хранение актива на длительный срок (не менее одного года), который должен приносить стабильный доход в будущем. Наиболее распространенными примерами долгосрочных инвестиций являются акции, облигации и сберегательные счета. Инвесторы получают доход в виде дивидендов, процентных выплат или полного возврата потраченного капитала.

Процесс выбора правильного актива для инвестирования является сложным. Инвесторы основывают свои решения на глубоком анализе и исследованиях. 

Как инвесторы оценивают активы?

Чтобы оценить инвестиции, они должны проанализировать сектора, тенденции и модели выбранного рынка.

Для этого инвесторы используют фундаментальный и технический анализ. С помощью фундаментального анализа они оценивают микроэкономические и макроэкономические факторы. Технический анализ помогает дать обзор тенденций, связанных с ценой и объемом торговли инструментом на рынке.

Кажется, инвестирование — это идеальная финансовая стратегия. Тем не менее, в нем есть и подводные камни.

Плюсы данной финансовой стратегии

Низкий риск

Невысокий риск — это главное преимущество инвестирования. Существует низкая вероятность того, что инвестор потеряет весь капитал. Инвесторы вкладывают деньги только в стабильные ценные бумаги, которые не рухнут даже в условиях финансового кризиса.

Конечно, чтобы обеспечить низкий риск необходимо тщательно подбирать инструменты для покупки, следить за диверсификацией портфеля.

Долгосрочная перспектива

Конечно, это зависит от вашего образа мышления, рассматриваете ли вы этот момент как преимущество или недостаток. Если вы стремитесь быстро зарабатывать и хотите немедленно увидеть результаты во всем, что делаете, долгосрочные инвестиции не для вас.

Как правило, инвесторы покупают акции компаний в свой портфель на срок от 1 года. А часто и с расчетом на 3-5-10 лет вперед. Терпеливые — выдерживают этот срок и получают хорошую доходность.

А те, кто не сдерживаются и начинают постоянно покупать-продавать акции, уже не попадают в категорию инвесторов и становятся спекулянтами.

Недостатки данной финансовой стратегии

Предсказуемость

Инвестирование-это для людей, которые предпочитают знать, что ждет их в будущем. Инвесторы знают, какую прибыль они получат, и решают, стоит ли инвестировать в расчет прибыли, который они делают перед заключением сделки.

Часто на рынке не так много предсказуемых компаний, поэтому инвестор может столкнуться со сложным выбором инструмента для точечных инвестиций.

Более низкая прибыль

Если сравнивать инвестирование со спекуляцией, то инвестирование приносит меньшую прибыль, так как риск этого вида деятельности гораздо ниже.

Но в то же время, иметь от инвестиций стабильные 10-20% годовых, а то и больше, может быть значительно приятнее. При том, что нет необходимости постоянно следить за динамикой цены инструментов и открывать новые позиции, серьезно рискуя.

Лучшие инструменты для инвестирования

Вот список идеальных инструментов, в которые вы можете инвестировать, даже если вы начинающий инвестор:

  1. Сберегательные счета. Вряд ли вы когда-нибудь потеряете свои деньги, подавая заявку на сберегательные счета. Инвестируя в сберегательные счета, вы знаете, какой процент вы получите. Помимо этого, сберегательные счета застрахованы государством.

    Из минусов — низкая доходность, которая зачастую даже не превышает уровень инфляции.
  2. Государственные облигации. Государственный долг развитых стран является одной из самых безопасных инвестиций, поскольку правительства с большей вероятностью смогут обеспечить погашение долга.
  3. ПИФы и ETF — самые простые из относительно доходных инструментов для начинающих инвесторов.
  4. Акции и корпоративные облигации. Работа с данными инструментами требует проведения более серьезного анализа. Но и потенциальная доходность от инвестиций в правильно выбранные акции может быть значительно выше.
  5. Акции крупных растущих компаний. Такие акции могут нести в себе риск, но небольшой. Вы можете предсказать свои доходы, инвестируя в акции голубых фишек. Голубые фишки компании имеют национальную репутацию качества, надежности и могут работать прибыльно в невыгодные времена. Обычно такие акции не теряют своей ценности в течение пяти-десяти лет.

    Инвестиции в голубые фишки подойдут начинающим инвесторам, так как их эффективность уже подтверждена историей.

Что такое спекулятивная торговля?

Спекуляция — это стратегия покупки ценных бумаг с высоким риском неудачи. Спекулянты стремятся получить огромную прибыль от актива, направление движения которого едва ли можно предсказать. Внутренний спекулятивный риск, связанный со сделкой, как правило, значительно выше среднего.

Хотя спекуляция может показаться легкомысленной, это не так. Любая спекулятивная деятельность требует вдумчивого анализа. Основная идея спекуляции заключается в том, чтобы нести высокий риск для более высокой доходности.

Пример спекулятивной торговли

Давайте рассмотрим пример спекулятивной торговли. Есть небольшая финтех-компания, и она, кажется, становится успешной из-за популярности отрасли. Тем не менее, компания довольно новая, и конкуренция там очень сильная. Информации о компании не так уж много.

Что бы сделал инвестор? Скорее всего, он не станет вкладывать деньги в неизвестную компанию. Что касается спекулянтов, то они поймают этот шанс, так как существует 50% — ная вероятность того, что компания взлетит до небес.

Если это произойдет, спекулянт заработает много. Если компания потерпит неудачу, спекулянт потеряет деньги.

Поэтому, спекуляция — это противоречивая стратегия. Рассмотрим его преимущества и ограничения.

Преимущества финансовой стратегии спекулянта

Быстрый доход

Спекуляция по своему характеру — это краткосрочная инвестиция. Как правило, она занимает меньше года.

Вы можете торговать на таймфреймах, начиная с одной минуты. Представьте себе, как быстро вы можете получить возврат.

Более высокая доходность

Более высокие доходы следуют за более высокими рисками. Иначе не было бы никакого спекулянта. Запомните простое правило рынка: чем выше риск, тем выше прибыль. Чем ниже риск, тем меньшую прибыль вы получаете.

Захватывающее занятие

Вложение денег может быть вашим хобби. Ведь спекулянт — это практически тип человека. Характеризует его то, что он любит риск и использует его как захватывающий способ избавиться от негативных эмоций и стресса.

Недостатки спекулятивной стратегии

Высокие риски

Спекулянт никогда не может быть уверен, как поведет себя ценная бумага. Всегда есть вероятность 50 на 50, что он будет двигаться в любом направлении.

Хотя спекулянты используют различные типы анализа, никогда нельзя точно предсказать результат. Высокий риск возникает из-за неопределенности на предстоящих рыночных движениях, но компенсируется возможностью получить высокую прибыль.

Элемент неопределенности

Вы никогда не знаете, сколько денег вы заработаете на спекуляциях. Когда вы спекулируете, вы можете предсказать, куда будет двигаться рынок. Однако вы вряд ли знаете реальные перспективы дохода.

Основной элемент спекуляции — неопределенность возможных прибылей и убытков. Эти неопределенности не случайны, они основаны на реальных фактах. Таким образом, человек либо принимает их, либо нет. Неопределенность в любом виде деятельности связана с рисками.

Лучшие инструменты для спекуляций

Хотя существует множество инструментов, которые можно использовать для спекуляции, мы собираем самые исключительные из них.

  1. Производные инструменты включают опционы, фьючерсные контракты и CFD, а также торговлю активом на марже. Использование кредитного плеча всегда носит спекулятивный характер. Однако надежные брокеры могут снизить риски и помочь увеличить прибыль.

    Эти рынки являются одними из самых непредсказуемых примеров, которые увеличивают возможную доходность.
  2. Короткие позиции — шорт сделки (ставка на понижение). При коротком замыкании акций нет уверенности, что цена не пойдет вверх, но это может быть частью стратегии хеджирования.
  3. ETF. Обратите внимание на ETF, которые инвестируют в новые отрасли, например, криптовалюту, блокчейн или акции каннабиса.

    Фонды не будут квалифицироваться как инвестиции, пока компании не принесут прибыль. Новые отрасли дают вам возможность войти на рынок по низкой цене и выйти с огромной прибылью.

Типы спекулятивных сделок

Несмотря на всесторонний технический и фундаментальный анализ, предсказать движение рынка не так-то просто. Трейдеры сталкиваются с неожиданными новостными факторами, слухами и огромной волатильностью.

Существует два основных типа спекулянтов::

  1. Дневные торговцы. Таких трейдеров можно считать спекулятивными, поскольку они открывают несколько сделок в течение дня. Обычно они удерживают позиции в течение одного торгового дня и закрывают их все по окончании торговой сессии.
  2. Свинг-трейдеры. Хотя свинг-трейдеры могут удерживать позицию в течение нескольких недель, они страдают от повышенных рисков, вызванных высокой волатильностью и неопределенностью относительно предстоящего движения.

Разница между инвестициями и спекуляциями

Давайте проясним некоторые моменты. Основное различие между инвестированием и спекуляцией заключается в уровне риска и возможности возврата капитала. Оба типа испытывают риск потерять деньги.

Однако, инвесторы могут быть более уверены в том, что они получат капитал с высокой доходностью, чем спекулянты. Существует 50% вероятность того, что спекулянт потеряет средства. Инвесторы могут потерять деньги только в том случае, если на рынке произойдет что-то неожиданное. Например, пандемия или финансовый кризис.

Говоря о времени, инвесторы вкладывают свои деньги на длительный период, по крайней мере на один год. Спекулянты не могут долго нести высокие риски. Вот почему они инвестируют меньше, чем за один год. Более того, любой инвестор стремится сэкономить деньги на будущее и избежать обесценивания денег. Спекулянты ищут быстрых прибылей.

Отношение инвестора считается осторожным и консервативным, поскольку долгосрочные инвестиции требуют глубокого анализа. Они заинтересованы в постоянной прибыли, а не в быстром доходе. Спекулянты действуют быстро и настойчиво, чтобы получить высокую прибыль и не упустить шанса заработать.

Хотя оба типа используют фундаментальный и технический анализ, инвесторы используют фундаментальный больше, чем технический. Они основывают свои решения на глубоком рассмотрении микроэкономических и макроэкономических факторов.

Что касается спекулянтов, то для получения высокой прибыли им необходимо войти в рынок на идеальном уровне. Таким образом, спекулянты рассматривают технические уровни и также полагаются на рыночные настроения. Слухи и новости являются ведущими и наиболее важными факторами краткосрочных инвестиций.

Инвестиции против спекуляций: что выбрать

Если вы все еще не можете решить, являетесь ли вы инвестором или спекулянтом, подумайте о риске, который вы можете нести. Да. спекулянты могут заработать больше. Однако риск потерять деньги гораздо выше. Более значительная прибыль сегодня может стать огромным убытком завтра.

Если вы не любите рисковать, то лучше подумайте об инвестициях. Возможная прибыль ниже, так как вы не подвергаете свои средства такому риску. Однако это возможность иметь что-то на будущее.

Довольно ясно, что означает каждый тип, но есть ситуации, когда неясно, что именно вы собой представляете.

Пример инвестиционного и спекулятивного подхода

Акции с малой капитализацией носят спекулятивный характер. Но если вы возьмете ту же самую компанию и предположите, что она выпускает полные экономические данные, вы можете предсказать ожидаемый доход и преимущества компании. Итак, вы больше не спекулянт. Вы — инвестор.

Другой пример — хедж-фонд. Этот инструмент можно использовать как для хеджирования рисков от обвала рынка или высокой волатильности, так и для спекуляций.

Недвижимость — это в основном инвестиции, которые принесут прибыль в будущем. Однако, она становится спекуляцией, если она прибыльна, если только ее перепродажная стоимость растет.

Венчурные фонды в основном инвестируют в стартапы, которые носят спекулятивный характер. Тем не менее, если фонд диверсифицируется, инвестируя в большое количество стартапов, его можно рассматривать как хеджирование, связанное с инвестированием.

Как спекулировать профессионально

Многие люди используют спекулятивную стратегию, так как более высокая прибыль является отличным поводом для риска. Однако не все знают, как профессионально спекулировать, чтобы значительно увеличить прибыль.

Спекулятивная торговля — тяжелая работа. Если вы думаете, что спекуляция — это просто удовольствие, вы потеряете свои деньги. Спекуляция требует больше знаний и концентрации, чем инвестирование.

Анализируйте

Прибыльная спекуляция основана на фундаментальном и техническом анализе. Независимо от того, на каком рынке вы спекулируете, вы должны знать, как анализировать микро — и макроэкономические факторы, рыночные движения и исторические данные.

Будьте на рынке

Если вы не выбрали рынок, на котором хотите спекулировать, и не заинтересованы в его изучении, вы потерпите неудачу. Каждый спекулянт знает, что новости и слухи управляют рынками в краткосрочной и среднесрочной перспективе больше всего.

Вы можете воспользоваться такими инструментами, как металлы, криптовалюты, индексы, акции, нефть и газ или сельскохозяйственную продукцию.

Торговая стратегия

У каждого великого спекулянта есть свой подход. Вы должны знать, какие индикаторы и паттерны обеспечивают идеальные уровни входа, стоп-лосса и тейк-профита.

Чтобы создать свою собственную торговую стратегию, многие биржи предлагают бесплатный демо-счет, который имеет широкий спектр полезных торговых индикаторов, реальных котировок и рыночных условий.

Будьте готовы к расходам

Каждая финансовая деятельность чего-то стоит. Многие спекулянты обращаются к брокерам, поскольку они предлагают кредитное плечо.

Кредитное плечо — это сумма денег, которую брокер может дать вам для открытия сделки. Чем выше кредитное плечо, тем меньше денег вам нужно, чтобы войти в рынок.

Вывод

Давайте подведем итоги. Хотя инвестирование и спекуляция — это разные финансовые стратегии, у них есть много общего. Вам решать, кто вы: рискованный спекулянт или консервативный инвестор.

Лучшая возможность обучения — это опыт.

Оцените материал для других читателей:
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Понравилась статья? Поделитесь с друзьями и коллегами!